Aun antes del cambio de año, los llamados de los profetas de crisis apenas faltaban. ¿Qué está pasando? Más importante aún, ¿estás preparado para el colapso bursátil? Te mostraré 7 consejos sobre cómo preparar tu mentalidad para las caídas del mercado.
La última vez que un colapso atravesó los mercados fue en el verano de 2019. Las causas fueron rápidamente identificadas: el debilitamiento de las señales económicas, el conflicto comercial entre Estados Unidos y China, el Brexit y la crisis gubernamental en Italia. El barómetro de ansiedad del mercado, el índice de volatilidad VDAX, aumentó significativamente a 27,17. ¿Y ahora, a principios de febrero de 2020? Políticamente, no está mucho mejor. ¿Y los mercados? Estos se habían elevado con impaciencia hasta hace unas semanas. Desde las caídas de agosto de 2019, el DAX y el S&P 500 han registrado aproximadamente un 13% y el ATX alrededor de un 10% (a 31.01. 2020). El VDAX es ligeramente más alto a 3,3 después de su mínimo el 17 de enero de 2020. ¿Qué está pasando en los mercados? ¿O se avecina el colapso?
¿Viene la gran prueba de fuerza en marzo de 2020?
La única respuesta verdadera y honesta a esta pregunta: no lo sé. Y nadie más lo sabe. Sin embargo, ha habido un flujo de nuevas previsiones a tiempo para el comienzo del año. ¿Tu valor añadido? Satisfacen nuestra sed de orientación en el mundo incierto de la bolsa. Las previsiones de crisis son importantes. Cuanto más dramáticamente se dicen, mayor es la atención. ¿Tu valor en relación con el factor entretenimiento? Cero. Algunos argumentos parecen plausibles, algunas predicciones claras y rigurosas. Sin embargo, esto puede ser muy diferente. Desde 2013, ha habido un ciclo económico alto para las previsiones de accidentes. En el mercado: después de la crisis es antes de la crisis. La inversión en dinero no es un camino de sentido único. Un día habrá una desaceleración y una histeria, justificadas o no. Solo que, honestamente, nadie sabe cuándo.
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Considero las previsiones de colapso principalmente como horóscopos bursátiles. A mis ojos, estás desperdiciando tu dinero con estas predicciones. Porque: el mayor peligro para tu dinero eres tú.
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¿El mayor riesgo de accidente? Tú y tus decisiones de inversión.
La historia muestra que no es el colapso bursátil en sí lo que causa grandes pérdidas de capital en los inversores privados. Al contrario, es nuestro comportamiento en situaciones de crisis. Un medio eficaz de proteger tu capital es adaptarte a la crisis. Los inversores con un horizonte de inversión a largo plazo han tenido un éxito histórico si se mantuvieron fieles a su estrategia de inversión. Aquellos que siguieron sus emociones y vendieron por pánico durante las pausas del mercado generalmente se pierden el retorno.
Aprovecha para enfrentarte a los vientos en contra en el mercado de inversiones. En cuanto se gira, es demasiado tarde. Entonces, las emociones, como el miedo y el pánico, determinan nuestra decisión. Solo saben una cosa: después de una rigidez de choque, sigue la salida de pánico de la caída de las inversiones.
7 consejos para mantener la cabeza fría en un mercado bajista.
Adapta tu mentalidad financiera a los tiempos de negociación tormentosos con estos siete consejos. Está garantizado que no se trata de diversificación, reducción de riesgos o contingentes en efectivo. Se trata de ti, de tu cabeza y de tu estómago.
Consejo 1: Aprende de las crisis pasadas.
Cuando nos sorprenden, las emociones dominan nuestra decisión. Si contamos con un resultado, entonces decidimos de manera más racional. Cualquiera que enfrente crisis financieras anteriores tendrá una mejor idea de esos momentos. Un examen muestra que las crisis de mercado son más frecuentes de lo que pensamos. Y tienen paralelismos sorprendentes. Una mirada a las historias de colapso aporta incluso a los inversores experimentados. La revisión sobria permite obtener ideas que permanecen ocultas a la mirada emocional en una crisis.
¿No quieres dejarte llevar por el ruido y el pánico de los mercados? Entonces, trata con las caídas anteriores de las bolsas. Lee los informes, observa la historia de los precios pasados. Presta atención a los siguientes cuatro aspectos:
- ¿Cómo ha sido realmente la historia de precios?
- ¿Cuánto tiempo tomó recuperar las pérdidas?
- ¿Qué temores se plantearon?
- ¿Qué sucedió realmente?
Sin traicionar demasiado: notarás que el relato del fin del capitalismo y del mercado financiero es viejo. ¿Te preguntas por qué no incluyo las respuestas? Porque se comporta como un truco de trampa en la escuela. Si lo escribes tú mismo, sabes lo que dice. Si te lo escribo aquí, recordarás mucho menos. Por eso no te ahorro este paso. Muchos libros, como la manía, el pánico, los accidentes. La historia de las crisis financieras del mundo o Pequeña historia de las crisis financieras te darán una visión.
Mindset Money Crash-fit 1: Aprende de la evolución de las crisis financieras pasadas. Relativiza tu imagen de las consecuencias posibles y menos posibles de estas crisis.
Desarrolla tu imagen del accidente. Así, estarás menos sorprendido en caso de que ocurra. Un cisne negro, algo inesperado, siempre existe. El entorno de tasas de interés cero ofrece actualmente nuevos materiales. Si deseas creer las historias de crisis actuales, debes decidir por ti mismo. Al menos el conocimiento de las predicciones y los informes pasados te ayuda a relativizar las afirmaciones actuales.
Consejo 2: Define tus escenarios de caída.
Muchos asocian un colapso con una caída repentina de precios masiva seguida de un período de pérdidas más prolongado. ¿Y qué quieres decir con colapso?
Las definiciones comunes pueden serte inútiles. Ya sea porque has perdido los nervios. O porque no entiendes por qué todos están tan nerviosos. Para sentirte a prueba de crisis, debes saber dónde está tu línea nerviosa. Para algunos inversores, una caída del 10% en el precio es dramática y termina en ventas espontáneas. Otros se ponen nerviosos con un 30% y algunos permanecen tranquilos con caídas del 50%.
Con tu definición de colapso, te aseguras de que tu preparación se ajuste a ti y a tu fuerza nerviosa. Importante es la cronología. Quizás las grandes pérdidas en un corto período de tiempo son menos un problema para ti. Para eso, ya no puedes dormir tranquilamente con mercados en caída sostenida.
¿Cómo reconoces tu límite de bienestar? Encuentra tu definición de colapso. Anota tu hipótesis sobre el aumento y la caída de los mercados. ¿Cuál es la probabilidad de estos escenarios para ti? ¿Cuál es la probabilidad de que tu imagen sea cierta en los próximos 2 años? ¿Cuál es la probabilidad de que tu escenario baje en los próximos 2 años?
Mindset Money crash-fit 2: Anota tu hipótesis para los mercados en alza y en baja. ¿Cuál es el escenario de crisis más probable para ti?
Con estos pensamientos, estás contigo mismo, tu imagen del mercado y tu límite emocional en términos de pérdida de capital.
Consejo 3: Ten un objetivo de inversión claro.
Formula tu objetivo de inversión personal y claro. Te ayuda a mantenerte fiel a tu estrategia de inversión en tiempos de tormenta. ¿Por qué? Porque mantienes el enfoque en tu objetivo y los informes del mercado tendrán menos impacto en ti. Palabras clave como previsión de jubilación, acumulación de activos o independencia financiera son poco útiles. En el artículo ¿Cómo planificar correctamente mi inversión?, encontrarás todos los detalles sobre la definición de un objetivo exitoso.
Mindset Money Crash-fit 3: Formula tu objetivo de inversión claro y personal.
Consejo 4: Formula tus reglas de conducta hoy.
Define hoy las reglas de conducta que se aplican a ti en mercados en alza y en baja. Captura por escrito lo que debe suceder para cambiar tu estrategia. Describe las situaciones en términos concretos y utiliza cifras clave.
¿Por qué ahora? Puedes pensar en tu estrategia de manera calmada y emocionalmente equilibrada. En cuanto el factor sorpresa y, por lo tanto, la euforia o el pánico determinan tu decisión, es demasiado tarde. Por lo tanto: asegúrate de mantener tus reglas por escrito.
Mindset Money crash-fit 4: Define por escrito tus reglas de trading y conducta para el mercado en alza y en baja.
¿Estás orientado a largo plazo y contigo todo está claro de todos modos? ¿Un continuar en una pregunta, por supuesto? Históricamente sabio y racional. Sin embargo, pocos inversores logran mantenerse fieles a este principio durante la crisis. Porque en un contexto de pánico y caída constante de precios, nuestro programa de emergencia emocional se activa. Comprar y mantener en tiempos de crisis exige una acción en contra de nuestra intuición. Nuestro pensamiento emocional nos aconseja: nada de esto ha desaparecido. En muchas situaciones de la vida, un verdadero impulso, en términos de dinero, nos cuesta nuestras ganancias.
También ayuda a los inversores a largo plazo definir sus reglas por escrito. Por ejemplo, como encuadre. Considera la caída del mercado como una caza de buenas oportunidades. Ahora hay más ETFs o acciones de fondos por el mismo dinero.
Una nota para la urgencia. El pensamiento “Estas reglas de conducta no tienen sentido, porque ahora es la crisis.” proviene del pensamiento emocional de pánico. Las reglas de conducta fueron previamente consideradas por las formas calmadas, como del cerebro. ¿Quién decide mejor invertir dinero?
Consejo 5: Entrena tu estabilidad emocional.
Podemos implementar fácilmente un comportamiento que pensamos repetidamente. Con el entrenamiento mental, cada inversor mejora su estabilidad emocional. Similar a los equipos de emergencia en los servicios de rescate y bomberos. El inversor inteligente se entrena para situaciones de emergencia. ¿Cómo hacer eso? Es fácil con un cine mental. Quien imagina cómo implementará las reglas de comercio y conducta definidas reaccionará más de esta manera en caso de emergencia. En la aspiración emocional del ruido de crisis, evita lanzar resoluciones por la borda. Cuanto más a menudo se realice el juego de pensamiento, más fácil será seguir tus propias reglas más tarde.
Para saber más sobre el entrenamiento de mentalidad, consulta la entrevista con Manuel Horeth, el entrenador de mentalidad de los mejores atletas.
Mindset Money crash-fit 5: Imagina repetidamente cómo implementar tus reglas de trading.
Las reglas escritas también son útiles. Mi nota: Anota las reglas de conducta y de trading en una hoja de resumen y mantenlas a mano. Esto significa que la hoja está rápidamente a la mano en momentos emocionalmente intensos.
Otro consejo para la resistencia emocional: para estrategias a largo plazo, proporciona imágenes de precios de índices con un horizonte de 20-35 años. El valor añadido: orientan nuestra atención hacia el horizonte a largo plazo. El cambio entre el mercado bajista y el alcista es evidente. Esto también puede ayudar en momentos de pánico.
Consejo 6: Cambia tu consumo de medios.
Nuestra memoria recuerda fácilmente la información que se presenta de manera comprensible y repetida. Así como el contenido emocional y la información que nuestras hipótesis están al mismo nivel. Cuanto más percibimos la información, más moldea nuestras decisiones. Hasta ahora, todo bien. ¿Qué tiene esto que ver con la formación en caso de crisis?
Mindset Money crash-fit 6: Reduce tus canales de información.
Las noticias financieras en tiempos de crisis responden a cada uno de estos criterios: titulares llenos de emociones, imágenes y videos, informes simplificados en bucle. Los medios alimentan nuestro sistema de emergencia emocional durante la crisis. Cuanto más nos exponemos a este flujo de medios, más fuerte se vuelve nuestro instinto de huida. Tarde o temprano, llega el pensamiento: esta vez todo es diferente. Es el colapso del sistema total. Lanzamos nuestras resoluciones por la borda y vendemos nuestras inversiones.
¿Qué ayuda? Selecciona deliberadamente los canales de medios que utilizas hoy. Mi regalo: un plan para encontrar rápidamente las fuentes adecuadas para ti. Me encargaré de eso.
Para saber más sobre la influencia de los medios y la información, consulta los artículos Mejor decisión en la inversión y Los límites de la objetividad.
Consejo 7: Mira tu depósito tan raramente como sea necesario.
Fuera de la vista, fuera de la mente. Lo que funciona bien en la vida cotidiana también ayuda a invertir dinero. Estudios muestran que aquellos que miran su depósito con más frecuencia tienden a realizar transacciones espontáneas. Nuestro cerebro piensa lógicamente y quiere actuar de inmediato en caso de peligro. Tiene sentido en la vida cotidiana. Si vemos una ganancia amenazada o que los números rojos en el extracto del depósito aumentan regularmente, nuestro cerebro reconoce un peligro. El objetivo de inversión a largo plazo queda en segundo plano y nuestro cerebro quiere salvar lo que debe ser salvado. Decide: vender de inmediato.
La decisión espontánea rara vez tiene éxito al invertir dinero. Si miras tu depósito con menos frecuencia, reduces este asesino de rendimiento. Un consejo simple para controlar las transacciones y los planes de ahorro: oscurecer la información sobre el rendimiento.
Mindset Money crash-fit 7: Mira tu depósito tan raramente como sea necesario.
Los inversores exitosos siempre están preparados para el colapso bursátil.
Si la próxima confrontación en los mercados 2020, 2021 o más tarde no está determinada. La historia nos enseña: probablemente habrá un accidente y nadie sabe cuándo. Los inversores exitosos están emocionalmente preparados para el mercado bajista. Así, se mantienen fieles a sí mismos y a su estrategia de inversión. ¿Quieres hacer lo mismo? Entonces comienza de inmediato. Mañana puede que ya sea demasiado tarde.
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