Mesmo antes da virada do ano, os apelos dos profetas da crise estavam quase em falta. O que está acontecendo? Mais importante ainda, você está preparado para o colapso do mercado de ações? Vou te mostrar 7 dicas sobre como preparar sua mentalidade para os cursos de queda.
A última vez que um colapso atravessou os mercados foi no verão de 2019. As causas foram rapidamente identificadas: o enfraquecimento dos sinais econômicos, o conflito comercial entre os Estados Unidos e a China, o Brexit e a crise governamental na Itália. O barômetro de ansiedade do mercado, o índice de volatilidade VDAX, aumentou significativamente para 27,17. E agora, no início de fevereiro de 2020? Politicamente, não está muito melhor. E os mercados? Estes se elevaram impacientemente até algumas semanas atrás. Desde as quedas em agosto de 2019, DAX e S&P 500 registraram cerca de 13% e ATX cerca de 10% (em 31.01.2020). O VDAX está ligeiramente mais alto em 3,3 após seu nível mais baixo em 17 de janeiro de 2020. Como estão os mercados? Ou o crash está chegando?
Vem aí a grande prova de força em março de 2020?
A única resposta verdadeira e honesta a essa pergunta: eu não sei. E ninguém mais sabe. No entanto, houve um fluxo de novas previsões a tempo para o início do ano. Seu valor agregado? Elas satisfazem nossa sede de orientação no mundo incerto da bolsa. As previsões de crise são importantes. Quanto mais dramáticas forem, maior será a atenção. Seu valor em relação ao fator entretenimento? Zero. Alguns argumentos parecem plausíveis, algumas previsões claras e rigorosas. No entanto, pode ser tudo muito diferente. Desde 2013, há um ciclo econômico elevado para previsões de acidentes. No mercado: Depois da crise é antes da crise. Investir dinheiro não é um caminho de mão única. Um dia, haverá uma desaceleração e uma histeria, justificadas ou não. Apenas quando, honestamente, ninguém sabe.
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Eu considero as previsões de crash principalmente como horóscopos de ações. A meu ver, você está desperdiçando seu dinheiro com essas previsões. Porque: O maior perigo para o seu dinheiro é você.
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O maior risco de acidente? Você e suas decisões de investimento.
A história mostra que não é o colapso do mercado de ações em si que causa grandes perdas de capital para investidores privados. Ao contrário, nosso comportamento em situações de crise. Um meio eficaz de proteger seu capital é se adaptar à crise. Investidores com um horizonte de investimento longo tiveram sucesso histórico se permanecerem fiéis à sua estratégia de investimento. Aqueles que seguiram suas emoções e venderam em pânico durante as quedas de preços geralmente perdem o retorno.
Aproveite para enfrentar os ventos contrários no mercado de investimentos. Assim que ele mudar, será tarde demais. Então, as emoções, como medo e pânico, determinam nossa decisão. Elas só sabem uma coisa: após uma rigidez de choque, a saída de pânico da queda dos investimentos se segue.
7 dicas para uma cabeça fria no mercado em baixa.
Adapte sua Mentalidade Financeira para os tempos de negociação tempestuosos com essas sete dicas. Garanto que não se trata de diversificação, redução de riscos ou contingenciamento em dinheiro. É sobre você, sua cabeça e seu estômago.
Dica 1: Aprenda com crises passadas.
Quando somos surpreendidos, as emoções dominam nossa decisão. Se contamos com um resultado, então decidimos de forma mais racional. Quem enfrenta crises financeiras anteriores terá uma ideia melhor desses momentos. Um exame mostra que as crises de mercado são mais frequentes do que pensamos. E elas têm paralelos surpreendentes. Um olhar sobre as histórias de crash traz até mesmo para investidores experientes. A revisão sóbria permite obter ideias que permanecem escondidas do olhar emocional em uma crise.
Você não quer se deixar levar pelo barulho e pelo pânico dos mercados? Então, trate das quedas anteriores das bolsas. Leia os relatórios, observe o histórico de preços passados. Preste atenção nos quatro aspectos a seguir:
- Como foi realmente o histórico de preços?
- Quanto tempo levou para recuperar as perdas?
- Quais medos foram levantados?
- O que realmente aconteceu?
Sem trair demais: você perceberá que a narrativa do fim do capitalismo e do mercado financeiro é antiga. Você se pergunta por que não incluo as respostas? Porque isso se comporta como uma folha de cola na escola. Se você escreve você mesmo, sabe o que diz. Se eu escrever aqui para você, você se lembrará muito menos. É por isso que não vou te poupar dessa etapa. Muitos livros, como a mania, o pânico, os acidentes. A história das crises financeiras do mundo ou Pequena história das crises financeiras te darão uma visão.
Mindset Money Crash-fit 1: Aprenda com a evolução das crises financeiras passadas. Relativize sua imagem das consequências possíveis e menos possíveis dessas crises.
Desenvolva sua imagem do acidente. Assim, você ficará menos surpreso em caso de problemas. Um cisne negro, algo inesperado, sempre existe. O ambiente de taxa de juros zero oferece atualmente novos materiais. Se você quer acreditar nas histórias de crise atuais, você deve decidir por si mesmo. Pelo menos o conhecimento das previsões e dos relatórios passados ajuda a relativizar as declarações atuais.
Dica 2: Defina seus cenários de queda.
Muitos associam a um crash uma queda súbita e maciça dos preços seguida de um período de perda mais longo. E o que você quer dizer com Crash?
As definições comuns podem ser inúteis para você. Ou porque você perdeu a calma. Ou porque você não entende por que todos estão tão nervosos. Para se sentir à prova de crises, você precisa saber onde está sua linha nervosa. Para alguns investidores, uma queda de 10% no preço é dramática e termina em vendas espontâneas. Outros ficam nervosos a 30% e alguns permanecem calmos com quedas de 50%.
Com sua definição de crash, você garante que sua preparação corresponda a você e à sua força nervosa. Importante é a cronologia. Talvez grandes perdas em um curto espaço de tempo sejam menos um problema para você. Para isso, você não poderá mais dormir tranquilamente com mercados em queda sustentada.
Como você reconhece seu limite de bem-estar? Encontre sua definição de Crash. Anote sua hipótese sobre a alta e a baixa dos mercados. Qual é a probabilidade desses cenários para você? Qual é a probabilidade de sua imagem ser verdadeira nos próximos 2 anos? Qual é a probabilidade de que seu cenário de queda se concretize nos próximos 2 anos?
Mindset Money crash-fit 2: Anote sua hipótese para os mercados em alta e em baixa. Qual é o cenário de crise mais provável para você?
Com esses pensamentos, você está com você mesmo, sua imagem de mercado e seu limite emocional em termos de perda de capital.
Dica 3: Tenha um objetivo de investimento claro.
Formule seu objetivo de investimento pessoal e claro. Isso ajuda você a permanecer fiel à sua estratégia de investimento em tempos de tempestade. Por quê? Porque você mantém o foco em seu objetivo e os relatórios do mercado terão menos impacto sobre você. Palavras-chave como previdência para aposentadoria, construção de ativos ou independência financeira são pouco úteis. No artigo Como planejar meu investimento corretamente?, você encontrará todos os detalhes sobre a definição de um objetivo bem-sucedido.
Mindset Money Crash-fit 3: Formule seu objetivo de investimento pessoal claro.
Dica 4: Formule suas regras de conduta hoje.
Defina hoje as regras de conduta que se aplicam a você nos mercados em alta e em baixa. Capture por escrito o que deve acontecer para mudar sua estratégia. Descreva as situações em termos concretos e use números-chave.
Por que agora? Você pode pensar de forma calma e emocionalmente equilibrada sobre sua estratégia. Assim que o fator surpresa e, portanto, a euforia ou o pânico determinarem sua decisão, será tarde demais. Portanto: Certifique-se de manter suas regras por escrito.
Mindset Money crash-fit 4: Defina por escrito suas regras de negociação e conduta para o mercado em alta e em baixa.
Você está orientado a longo prazo e com tudo claro para você de qualquer forma? Um continuar em uma pergunta, claro? Historicamente sábio e racional. No entanto, poucos investidores conseguem permanecer fiéis a esse princípio durante a crise. Porque em um contexto de pânico e queda constante dos preços, nosso programa de emergência emocional se ativa. Comprar e manter em tempos de crise exige uma ação contra nossa intuição. Nosso pensamento emocional nos aconselha: nada do que desapareceu. Em muitas situações da vida, um verdadeiro impulso, em termos de dinheiro, nos custa nossos ganhos.
Ajuda também os investidores de longo prazo a definir suas regras por escrito. Por exemplo, como uma moldura. Considere a queda do mercado como uma caça às boas oportunidades. Agora, há mais ETFs ou ações de fundos pelo mesmo dinheiro.
Uma nota sobre a urgência. O pensamento “Essas regras de conduta não fazem sentido, porque agora é a crise.” vem do pensamento emocional de pânico. As regras de conduta foram previamente consideradas como do cérebro. Quem decide melhor investir dinheiro?
Dica 5: Treine sua estabilidade emocional.
Podemos facilmente implementar um comportamento que pensamos repetidamente. Com o treinamento mental, cada investidor melhora sua estabilidade emocional. Semelhante às equipes de emergência nos serviços de resgate e incêndio. O investidor inteligente se treina para situações de emergência. Como fazer isso? É fácil com um cinema mental. Quem imagina como implementará regras de comércio e conduta definidas reagirá mais dessa forma em situações de emergência. Na aspiração emocional do barulho da crise, evita lançar resoluções por água abaixo. Quanto mais o jogo de pensamento ocorre, mais fácil será seguir suas próprias regras mais tarde.
Para saber mais sobre o treinamento de mentalidade, consulte a entrevista com Manuel Horeth, o treinador de mentalidade dos melhores atletas.
Mindset Money crash-fit 5: Imagine repetidamente como implementar suas regras de negociação.
As regras escritas também são úteis. Minha nota: Anote as regras de conduta e de comércio em uma folha de resumo e mantenha-as à mão. Isso significa que a folha está rapidamente à disposição em momentos emocionalmente aquecidos.
Outro conselho para a resistência emocional: Para estratégias de longo prazo, forneça imagens de preços de índices com uma cronologia de 20-35 anos. O valor agregado: elas orientam nossa atenção para o horizonte de longo prazo. A mudança entre o mercado em baixa e o de alta é evidente. Isso também pode ajudar em momentos de pânico.
Dica 6: Mude seu consumo de mídia.
Nossa memória se lembra facilmente de informações apresentadas de forma compreensível e repetida. Assim como o conteúdo emocional e a informação que nossas suposições estão no mesmo nível. Quanto mais percebemos a informação, mais ela molda nossas decisões. Até agora, tudo bem. O que isso tem a ver com o treinamento em caso de crise?
Mindset Money crash-fit 6: Reduza seus canais de informação.
As notícias financeiras em tempos de crise atendem a cada um desses critérios: manchetes cheias de emoções, imagens e vídeos, relatórios simplificados em loop. Os meios de comunicação alimentam nosso sistema de emergência emocional durante a crise. Quanto mais nos expomos a esse fluxo de mídia, mais nosso instinto de fuga se torna forte. Tarde ou cedo, vem o pensamento: desta vez tudo é diferente. É o colapso do sistema total. Jogamos nossas resoluções por água abaixo e vendemos nossos investimentos.
O que ajuda? Selecione deliberadamente os canais de mídia que você usa hoje. Meu presente: um plano para encontrar rapidamente as fontes certas para você. Eu cuido disso.
Saiba mais sobre a influência de você pode encontrar mídia e informação nos artigos Melhor decisão no investimento. e Os limites da objetividade.
Dica 7: Olhe seu depósito tão raramente quanto necessário.
Fora de vista, fora da mente. O que funciona bem na vida cotidiana também ajuda a investir dinheiro. Estudos mostram que aqueles que olham mais frequentemente seu depósito tendem a fazer transações espontâneas. Nosso cérebro pensa logicamente e quer agir imediatamente em caso de perigo. Isso faz sentido na vida cotidiana. Se vemos um ganho ameaçado ou se os números vermelhos no extrato do depósito aumentam regularmente, nosso cérebro reconhece um perigo. O objetivo de investimento de longo prazo fica em segundo plano e nosso cérebro quer salvar o que deve ser salvo. Ele decide: vender imediatamente.
A decisão espontânea raramente é bem-sucedida ao investir dinheiro. Se você olhar seu depósito com menos frequência, reduzirá esse assassino de rendimento. Uma dica simples para controlar transações e planos de poupança: obscurecer as informações sobre o desempenho.
Mindset Money crash-fit 7: Olhe seu depósito tão raramente quanto necessário.
Os investidores que têm sucesso estão sempre prontos para o colapso do mercado.
Se o próximo confronto nos mercados em 2020, 2021 ou mais tarde não está determinado. A história nos ensina: Provavelmente haverá um acidente e ninguém sabe quando. Os investidores que têm sucesso estão emocionalmente preparados para o mercado em baixa. Assim, eles permanecem fiéis a si mesmos e à sua estratégia de investimento. Você quer fazer isso? Então comece agora mesmo. Amanhã pode ser tarde demais.
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