Zelfs vóór de jaarwisseling waren de oproepen van de crisisprofeten nauwelijks te missen. Wat is er aan de hand? Belangrijker nog, ben je voorbereid op de beurscrash? Ik ga je 7 tips geven over hoe je je mindset kunt voorbereiden op dalende koersen.
De laatste keer dat een grote daling de markten trof was in de zomer van 2019. De oorzaken werden snel geïdentificeerd: verzwakkende economische signalen, de handelsconflicten tussen de Verenigde Staten en China, de Brexit en de regeringscrisis in Italië. De marktanxieteitbarometer, de VDAX-volatiliteitsindex, steeg aanzienlijk naar 27,17. En nu, begin februari 2020? Politiek gezien is het niet veel beter. En de markten? Die stegen gretig tot een paar weken geleden. Sinds de dalingen in augustus 2019 hebben de DAX en S&P 500 ongeveer 13% en de ATX ongeveer 10% gewonnen (op 31.01.2020). De VDAX is licht gestegen naar 3,3 na zijn dieptepunt op 17 januari 2020. Gaat het goed op de markten? Of komt de crash eraan?
Komt er een grote krachtmeting in maart 2020?
Het enige eerlijke en ware antwoord op deze vraag: ik weet het niet. En niemand anders weet het ook. Desondanks zijn er een stroom van nieuwe voorspellingen op tijd voor het begin van het jaar. Wat is de toegevoegde waarde? Ze bevredigen onze dorst naar richting in de onzekere wereld van de beurs. Crisisvoorspellingen zijn belangrijk. Hoe dramatischer ze worden gepresenteerd, hoe groter de aandacht. Wat is jouw waarde ten opzichte van het entertainmentfactor? Nul. Sommige argumenten lijken plausibel, sommige voorspellingen zijn duidelijk en rigoureus. Toch kan het heel anders zijn. Sinds 2013 is er een economische cyclus van hoge voorspellingen voor crashes. Op de markt: na de crisis is voor de crisis. Investeren is geen eenrichtingsverkeer. Op een dag zal er een vertraging en hysterie zijn, gerechtvaardigd of niet. Alleen wanneer, eerlijk gezegd, weet niemand.
Ik beschouw crashvoorspellingen voornamelijk als beurs-horoscopen. In mijn ogen gooi je je geld weg met deze voorspellingen. Omdat: het grootste gevaar voor je geld ben jijzelf.
Aanvullende lectuur : Wat is de beste coating voor een terras?
Het grootste risico op een crash? Jij en je investeringsbeslissingen.
De geschiedenis toont aan dat het niet de beurscrash zelf is die hoge kapitaalverliezen bij particuliere beleggers veroorzaakt. Integendeel, ons gedrag in crisissituaties. Een effectieve manier om je kapitaal te beschermen is je aan te passen aan de crisis. Beleggers met een lange beleggingshorizon hebben historisch gezien succes gehad als ze trouw bleven aan hun beleggingsstrategie. Degenen die hun emoties volgden en in paniek verkochten tijdens koerspauzes missen meestal het herstel.
Maak gebruik van de gelegenheid om de tegenwind op de beleggingsmarkten het hoofd te bieden. Zodra het draait, is het te laat. Dan bepalen emoties zoals angst en paniek onze beslissing. Ze weten maar één ding: na een schokreactie volgt de paniekuitstap uit de daling van de investeringen.
7 tips voor een frisse geest op de berenmarkt.
Maak je Money Mindset geschikt voor stormachtige handelsuren met deze zeven tips. Het is gegarandeerd dat het niet gaat om diversificatie, risicobeperking of cashcontingenten. Het gaat om jou, je hoofd en je buik.
Aanrader : Hoe kies je de beste kantensnijder voor een perfect onderhouden tuin
Tip 1: Leer van eerdere crises.
Als we verrast worden, domineren emoties onze beslissing. Als we op een uitkomst rekenen, beslissen we rationeler. Iedereen die zich bezighoudt met eerdere financiële crises krijgt een beter beeld van deze momenten. Een onderzoek toont aan dat marktencrises vaker voorkomen dan we denken. En ze hebben verbazingwekkende parallellen. Een blik op de crashverhalen biedt zelfs voor ervaren beleggers inzichten. De nuchtere beoordeling biedt ideeën die verborgen blijven voor de emotionele blik in een crisis.
Wil je je niet laten meeslepen door het lawaai en de paniek van de markten? Ga dan aan de slag met de eerdere dalingen van de beurzen. Lees de rapporten, bekijk de historische koersen. Let op de volgende vier aspecten:
- Hoe was de werkelijke prijsontwikkeling?
- Hoe lang duurde het om de verliezen terug te vorderen?
- Welke angsten werden geuit?
- Wat is er daadwerkelijk gebeurd?
Zonder te veel te verraden: je zult merken dat het verhaal van het einde van het kapitalisme en de financiële markten oud is. Vraag je af waarom ik de antwoorden niet opneem? Omdat het zich gedraagt als een spiekbriefje op school. Als je het zelf opschrijft, weet je wat het zegt. Als ik het hier voor je opschrijf, zul je het veel minder onthouden. Daarom bespaar ik je deze stap niet. Veel boeken, zoals Mania, Paniek, Ongevallen. De geschiedenis van de financiële crises ter wereld of Kleine geschiedenis van financiële crises geven je inzicht.
Mindset Money Crash-fit 1: Leer van de evolutie van eerdere financiële crises. Relativeren je beeld van mogelijke en minder mogelijke gevolgen van deze crises.
Ontwikkel je beeld van de crash. Zo ben je minder verrast in het geval van de zaak. Een zwarte zwaan, iets onverwachts, bestaat altijd. De huidige nulrentenomgeving biedt nieuwe materialen. Of je de huidige crisisverhalen wilt geloven, moet je zelf beslissen. Tenminste, kennis van voorspellingen en eerdere rapporten helpt je om de huidige uitspraken te relativeren.
Tip 2: Definieer je crashscenario’s.
Veel mensen associëren met een crash een plotselinge massale prijsdaling gevolgd door een langere periode van verlies. En wat bedoel je met crash?
De gangbare definities kunnen voor jou waardeloos zijn. Of omdat je de zenuwen verliest. Of omdat je niet begrijpt waarom iedereen zo nerveus is. Om je crisisbestendig te voelen, moet je weten waar je zenuwgrens ligt. Voor sommige beleggers is een prijsdaling van 10% dramatisch en eindigt het in spontane verkopen. Anderen worden nerveus bij 30% en sommigen blijven kalm bij dalingen van 50%.
Met jouw definitie van een crash zorg je ervoor dat je voorbereiding bij jou en je zenuwkracht past. Belangrijk is de tijdlijn. Misschien zijn hoge verliezen in een korte tijd minder een probleem voor jou. Daarentegen kun je niet meer rustig slapen met aanhoudende dalende markten.
Hoe herken je je welzijnsgrens? Vind je definitie van een crash. Noteer je hypothese over de stijging en daling van de markten. Wat is de kans dat deze scenario’s voor jou waar zijn? Wat is de kans dat jouw beeld waar is in de komende 2 jaar? Wat is de kans dat jouw scenario zal dalen in de komende 2 jaar?
Mindset Money crash-fit 2: Noteer je hypothese voor de markten in stijgende en dalende lijn. Wat is het meest waarschijnlijke crisis scenario voor jou?
Met deze gedachten ben je bij jezelf, je markbeeld en je emotionele grens in termen van kapitaalverlies.
Tip 3: Heb een duidelijk investeringsdoel.
Formuleer je persoonlijke en duidelijke investeringsdoel. Het helpt je om trouw te blijven aan je beleggingsstrategie in stormachtige tijden. Waarom? Omdat je de focus op je doel houdt en de marktberichten minder impact op je hebben. Sleutelwoorden zoals pensioenplanning, vermogensopbouw of financiële onafhankelijkheid zijn nauwelijks nuttig. In het artikel Hoe plan ik mijn investering correct? vind je alle details over het succesvol definiëren van doelen.
Mindset Money Crash-fit 3: Formuleer je persoonlijke duidelijke investeringsdoel.
Tip 4: Formuleer vandaag je gedragsregels.
Definieer vandaag de gedragsregels die voor jou gelden op stijgende en dalende markten. Leg schriftelijk vast wat er moet gebeuren om je strategie te veranderen. Beschrijf de situaties in concrete termen en gebruik belangrijke cijfers.
Waarom nu? Je kunt rustig en emotioneel gebalanceerd nadenken over je strategie. Zodra de verrassingfactor en dus de euforie of paniek je beslissing bepalen, is het te laat. Zorg er daarom voor dat je je regels schriftelijk vastlegt.
Mindset Money crash-fit 4: Definieer schriftelijk je handels- en gedragsregels voor de opgaande en neergaande markt.
Ben je op lange termijn gericht en is alles bij jou toch al duidelijk? Een vraag om verder te gaan? Historisch wijs en rationeel. Toch slagen maar weinig beleggers erin om trouw te blijven aan dit principe tijdens de crisis. Want in een context van paniek en constante koersdalingen, komt ons emotionele noodprogramma in actie. Kopen en vasthouden in tijden van crisis vereist actie tegen onze intuïtie. Onze emotionele gedachten adviseren ons: niets is zo verdwenen. In veel situaties in het leven is een echte impuls, in termen van geld, ons verlies van winst.
Het helpt ook langetermijnbeleggers om hun regels schriftelijk vast te leggen. Bijvoorbeeld als framing. Beschouw de marktcorrectie als een jacht op koopjes. Nu zijn er meer ETF’s of fondsacties voor hetzelfde geld.
Een opmerking voor de urgentie. De gedachte “Deze gedragsregels zijn niet zinvol, omdat het nu crisis is.” komt voort uit de paniek-emotionele gedachte. De gedragsregels waren eerder door rustige vormen, beschouwd als hersenwerk. Wie beslist het beste om geld te investeren?
Tip 5: Train je emotionele stabiliteit.
We kunnen gemakkelijk gedrag implementeren dat we herhaaldelijk overdenken. Met mentale training verbetert elke belegger zijn emotionele stabiliteit. Vergelijkbaar met noodteams in hulp- en brandweerdiensten. De slimme belegger traint voor noodgevallen. Hoe doe je dat? Het is eenvoudig met een hoofdcinema. Wie zich voorstelt hoe hij gedefinieerde handels- en gedragsregels implementeert, zal in noodgevallen meer op deze manier reageren. In de emotionele drang van de crisisruis, voorkomt hij dat hij resoluties overboord gooit. Hoe vaker het denkspel plaatsvindt, hoe gemakkelijker het later is om je eigen regels te volgen.
Voor meer informatie over mindsettraining, bekijk het interview met Manuel Horeth, de mindsetcoach van de beste atleten.
Mindset Money crash-fit 5: Stel je herhaaldelijk voor hoe je je handelsregels implementeert.
Geschreven regels zijn ook nuttig. Mijn opmerking: noteer de gedrags- en handelsregels op een samenvattend blad en houd ze bij de hand. Dit betekent dat het blad snel binnen handbereik is in emotioneel verhitte momenten.
Een andere tip voor emotionele uithoudingsvermogen: Voor langetermijnstrategieën, geef afbeeldingen van indexkoersen met een tijdlijn van 20-35 jaar. De toegevoegde waarde: ze richten onze aandacht op de lange termijn horizon. De verandering tussen de beren- en stierenmarkt is duidelijk. Dit kan ook helpen in paniekmomenten.
Tip 6: Verander je mediaconsumptie.
Ons geheugen onthoudt gemakkelijk begrijpelijke en herhaaldelijk gepresenteerde informatie bijzonder goed. Evenals emotionele inhoud en informatie die onze hypothesen op hetzelfde niveau beïnvloedt. Hoe meer we informatie waarnemen, hoe meer het onze beslissingen vormt. Tot nu toe, zo goed. Wat heeft dit te maken met training in tijden van crisis?
Mindset Money crash-fit 6: Verminder je informatiekanalen.
Financiële nieuws in tijden van crisis voldoen aan elk van deze criteria: titels vol emoties, beelden en video’s, vereenvoudigde rapporten in een lus. De media voeden ons emotionele noodsysteem tijdens de crisis. Hoe meer we ons blootstellen aan deze mediaflow, hoe sterker onze vluchtinstinct wordt. Vroeg of laat komt de gedachte: deze keer is alles anders. Dit is de totale systeemcrash. We gooien onze resoluties overboord en verkopen onze investeringen.
Wat helpt? Selecteer vandaag bewust de mediakanalen die je gebruikt. Mijn cadeau: een plan om snel de juiste bronnen voor jou te vinden. Daar zorg ik voor.
Lees meer over de invloed van media en informatie in de artikelen Beste beslissing in investeren. en De grenzen van objectiviteit.
Tip 7: Kijk zo zelden als nodig naar je portefeuille.
Uit het zicht, uit het hart. Wat goed werkt in het dagelijks leven helpt ook bij het investeren van geld. Studies tonen aan dat degenen die vaker naar hun portefeuille kijken, de neiging hebben tot spontane transacties. Onze hersenen denken logisch en willen onmiddellijk handelen in geval van gevaar. Dat is logisch in het dagelijks leven. Als we een bedreigde winst zien of als de rode cijfers in het portefeuilleoverzicht regelmatig toenemen, herkent onze hersenen een gevaar. Het langetermijndoel van investeren komt op de achtergrond en onze hersenen willen redden wat er te redden valt. Het besluit: onmiddellijk verkopen.
De spontane beslissing slaagt zelden bij het investeren van geld. Als je minder vaak naar je portefeuille kijkt, verminder je deze rendementverliezer. Een eenvoudige tip voor het controleren van transacties en spaarplannen: verdoezel de informatie over de prestaties.
Mindset Money crash-fit 7: Kijk zo zelden als nodig naar je portefeuille.
Succesvolle beleggers zijn altijd voorbereid op de beurscrash.
Of de volgende confrontatie op de markten in 2020, 2021 of later komt, is niet te voorspellen. De geschiedenis leert ons: er komt waarschijnlijk een crash en niemand weet wanneer. Succesvolle beleggers zijn emotioneel voorbereid op de berenmarkt. Zo blijven ze trouw aan zichzelf en aan hun investeringsstrategie. Wil je dat ook? Begin dan meteen. Morgen kan het al te laat zijn.
Lees verder op annonces-france.eu